Invoice для банков

Решение Invoice
для СБП

С помощью решений Invoice (ТP/TPP) кредитная организация может быстро запустить в эксплуатацию переводы в полном соответствии со стандартом Банка России.

Invoice является официальным партнером НСПК и вендором СБП.
Мы предлагаем готовые решения для бизнеса по подключению к системе быстрых платежей.

С2С (Customer to Customer)

• Повторяющиеся взаиморасчеты со знакомыми или близкими

• Единоразовые переводы

• Оплата домашнего персонала, бытовых услуг

Me2Me (Me to Me)

• Платежи по кредитам

• Пополнение депозитов

• Переводы между своими счетами в разных банках

C2B (Customers to Business)

• Оплата счетов

• Электронная коммерция

• Оплата в магазинах и точках продаж

• Пополнение брокерских счетов

• Оплата услуг

B2C (Business to Customers)

• Возврат средств за покупки

• Выплата зарплаты

• Страховые выплаты

• Выдача кредитов

• Выплата дивидендов

G2C и C2G (Government to Citizens и Citizens to Government)

• Оплата налогов и пошлин

• Государственные и социальные выплаты и пособия

С2С (Customer to Customer)

Для удобства и эффективности в повседневных финансовых операциях позволяет осуществлять переводы между физическими лицами по номеру телефона:

Повторяющиеся взаиморасчеты со знакомыми или близкими

Используйте функцию автоматических переводов для регулярных взаиморасчетов, таких как аренда жилья, совместные расходы и т.д.

Единоразовые переводы

Используйте СБП для быстрых и удобных переводов.

Оплата домашнего персонала и бытовых услуг

Для постоянных услуг (например, нанимаемый домашний персонал) настройте регулярные автоматизированные переводы.

Сервис может значительно упростить процесс перевода средств между физическими лицами, обеспечивая при этом безопасность и удобство для пользователей.

Me2Me (Me to Me)

Сервиса перевода денежных средств между своими счетами в разных банках:

Оплата кредитов

Клиенты, оплачивающие кредиты, могут воспользоваться улучшенным сервисом для более эффективного внесения платежей.

Быстрота и удобство

Сервис предлагает более быстрые и удобные переводы между своими счетами в различных банках.

Пополнение депозитов

Переводите деньги из других банков, чтобы использовать выгодные предложения.

C2B (Customers to Business)

Для эффективной оплаты счетов, электронной коммерции, покупок в магазинах и оплаты различных услуг:

Оплата счетов

Используйте СБП, чтобы оплачивать счета онлайн.

Электронная коммерция

Оплачивайте заказы в интернет-магазинах с использованием кредитных карт, электронных кошельков и других электронных методов.

Оплата в магазинах и точках продаж

Используйте банковские карты для оплаты в магазинах, а также технологии бесконтактных платежей (например QR-invoice).

Пополнение брокерских счетов

Некоторые брокеры могут принимать пополнения через электронные платежные системы.

Оплата услуг

Используйте платежные системы для оплаты различных услуг: интернет, телефония, стриминговые сервисы и другие.

Выбор конкретного метода оплаты зависит от предпочтений пользователя, доступных сервисов и условий проведения транзакций.

Invoice предлагает два сценария
взаимодействия по С2В переводам

Сценарий 1

Invoice ТРР: в этом варианте оплата происходит по QR-коду НСПК и QR-коду Invoice.

Сценарий 2

Invoice - технологический партнер: в этом сценарии оплата происходит QR-коду Invoice.

B2C (Business to Customers)

В модели B2C акцент делается на том, чтобы предоставить продукты или услуги, которые удовлетворяют потребности физического лица, и взаимодействие осуществляется непосредственно между бизнесом и конечным потребителем:

Возврат средств за покупки

Возврат за покупки сделанные через СБП осуществляется через сервис B2C.

Выплата зарплаты

Зарплата может быть переведена на банковский счет сотрудника.

Страховые выплаты

Страховые выплаты могут быть переведены на банковский счет застрахованного лица.

Выдача кредитов

Кредитные средства могут быть переведены на банковский счет заемщика.

Выплата дивидендов

Дивиденды могут быть переведены на банковский счет акционера.

G2C и C2G (Government to Citizens и Citizens to Government)

"G2C" (Government to Citizens) и "C2G" (Citizens to Government) представляют собой две стороны взаимодействия между правительством и гражданами. В этих моделях денежные средства перечисляются между государством и гражданами:

Оплата налогов и пошлин

Пользователи могут использовать сервис СБП для внесения платежей.

Государственные и социальные выплаты и пособия

Выплаты могут осуществляться через сервис СБП на счета граждан.

Преимущества СБП c Invoice

Мультиканальность

Возможность использования разнообразных каналов приема-отправки платежей: приема платежей в пользу ТСП через кассы или сайты ТСП; выполнения C2B платежей через все сервисные каналы обслуживания клиентов банка.

Круглосуточный режим

Решение Invoice обеспечивает прием переводов в режиме 24/7 за счет возможности горизонтального масштабирования и балансировки нагрузки на отдельные серверы.

Лимиты и комиссии

Возможность гибкой настройки комиссий централизованно через удобный пользовательский интерфейс.

Возможность выбора

Система имеет документированный API для интеграции с различными внешними сервисами, который позволяет осуществлять работы по внедрению силами специалистов банка, что позволяет сократить стоимость работ по внедрению.

Автономная работа

Прием платежей в пользу ТСП возможен при недоступности систем на стороне банка.

Безопасность

Аутентификация и авторизация пользователей и сервисов системы реализуется в соответствии с стандартами безопасности АО «НСПК».

Наше программное обеспечение Инвойс для Системы быстрых платежей отвечает ключевым требованиям: разрабатываемые принципы и механизмы реализации мгновенных переводов в нашем программном обеспечении удовлетворяют текущим и перспективным потребностям национальной экономики и общества в платежных услугах.

Качество:

удобство – легкость инициации перевода, простые реквизиты получателя средств (например, номер мобильного телефона, использование QR-кода и иное);
скорость – осуществление платежей в режиме онлайн.

Надежность:

дублирование каналов связи и коммуникаций, дублирование оборудования обработки расчетов и транзакций;
завершение расчетов в Уполномоченном Расчетном Банке системы.

Масштабируемость:

организация шлюзов с другими системами быстрых переводов;
вовлечение неограниченного количества Участников внутри системы.

Доступность:

работа в режиме 365/24/7;
низкая стоимость;
различные каналы и способы инициации и получения перевода;
возможность масштабирования платформы на всей территории мира и в регионе СНГ.

Инновационность:

поддержка расширенных информационных форматов;
реализация гибких сценариев взаимодействия с участниками;
использование открытых API.

Безопасность:

шифрование передачи данных;
защита каналов связи (SSL).

Помимо этого

Для покупателя:

Производить оплату прямо из приложения «камера» телефона (без регистрации в системе и приложений);
Использовать одновременно несколько способов оплаты — через Систему быстрых платежей, банковской картой, а также с Apple Pay/Google Pay/Samsung Pay;
Получать и списывать бонусы при покупке (единая программа лояльности изначально интегрирована в систему);
В ленте MyInvoice просматривать историю своих покупок, оставлять отзывы, проверять новости и получать предложения от предприятий;
Получать отчеты по аналитике своих покупок и персональные рекомендции по контролю расходов.

Для предприятия:

Принимать платежи без установки терминалов или смены программного обеспечения на кассе;
Использовать один QR-код для приема платежей по СБП и эквайрингу (при необходимости функцию приема платежей с карт можно отключить);
Выставлять счета на оплату и принимать уведомления о платежах любым удобным способом — в кассовую программу, telegram, SMS или Open API (для самостоятельной интеграции);
Получать отчеты по аналитике, сегментировать клиентов, отправлять им персональные и групповые предложения, возвращать неактивных покупателей, проводить различные рекламные и мотивационные мероприятия среди своих клиентов;
Использовать готовые решения системы лояльности Invoice.

С нами работают